Центробанк России в результате проведения нескольких проверок выявил в Мособлбанке схему, при помощи которой за баланс выводились средства вкладов физлиц. В частности, таким образом было выведено 60 млрд руб., пишет газета «Ведомости» со ссылкой на источники.
Как поясняет издание, Мособлбанк, имеющий ограничение ЦБ на привлечение средств населения, продолжал открывать вклады физическим лицам, не размещая их на соответствующих счетах, а выводя за баланс. Средства переводились на подконтрольные банку компании. По словам источника, технически проводить подобные операции несложно.
По его словам, схема работала следующим образом: клиент открывал вклад, с ним заключался соответствующий договор. После этого, вечером того же дня банк расторгал договор в одностороннем порядке, переводя денежные средства на компании за балансом. При этом вкладчик свои деньги может потребовать назад. У него на руках имеется оригинал договора, но на балансе банка средства вкладчика не видны.
В свою очередь, представитель банка опровергает данную информацию, настаивая на том, что ЦБ не проводил проверок. По его словам, банк работает в соответствии с законодательством.
