При блокировке банковского счета не следует повторять подозрительную операцию или пытаться вывести деньги через карты родственников. Сначала необходимо выяснить причину ограничений и предоставить банку документы, подтверждающие происхождение средств. Об этом «Финансам Mail» рассказал управляющий партнер компании «Интеллектуальная защита» Юрий Митин.
«Счет могут заблокировать из-за нетипичных переводов, быстрого снятия поступивших денег, операций с криптовалютой и платежей иностранным получателям без подтверждающих документов. Другими причинами становятся исполнительное производство, налоговая задолженность или подозрение в мошенничестве», — отметил Митин.
Он посоветовал проверить уведомления в приложении, связаться с банком по официальному номеру либо обратиться в отделение. Затем нужно запросить перечень необходимых документов и письменно объяснить смысл операций, сказал юрист. Банк может попросить договоры, чеки, справки о доходах или документы о продаже имущества, добавил Митин.
По его словам, антифрод-блокировку обычно снимают после подтверждения операции. Проверка по закону о противодействии отмыванию доходов может занять от нескольких дней до месяца, предупредил юрист. Ограничения, введенные приставами или налоговой, отменят после погашения долга и поступления соответствующего постановления в банк, подчеркнул Митин.
Если кредитная организация отказалась разблокировать счет после получения документов, клиент может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ, уточнил эксперт. Жалобу рассматривают до 20 рабочих дней. Последним способом защиты остается обращение в суд, заключил Митин.
Ранее аналитики подсчитали среднюю сумму наличных в карманах россиян.