Просьба принять деньги на свою карту и перевести их дальше может оказаться частью мошеннической схемы. Владелец счета, через который проходят похищенные средства, становится промежуточным звеном — дропом. Об этом «Газете.Ru» рассказал руководитель направления кибербезопасности Альфа-Денег Андрей Минаев.
«Мошенники используют такие счета, чтобы усложнить отслеживание денег. Например, жертва переводит средства после звонка якобы из банка, деньги поступают на карту другого человека, а затем уходят дальше. Владелец карты может понимать, что делает, но иногда его вовлекают под видом обычной просьбы или подработки. В соцсетях и мессенджерах предлагают заработок без опыта: получать переводы, отправлять их по указанным реквизитам и оставлять себе процент. Похожую просьбу может высказать знакомый, сославшись на заблокированный счет или проблемы с банковским приложением», — предупредил Минаев.
По его словам, если от человека требуется только принять деньги и отправить их дальше, без понятного объяснения назначения операции, это может быть признаком незаконной схемы.
Насторожиться стоит и при просьбе оформить карту для другого человека, передать доступ к интернет-банку или снять поступившие деньги наличными, предупредил Минаев. Если неизвестный отправитель утверждает, что перевел деньги по ошибке, и просит вернуть их на другой счет, самостоятельно делать перевод не следует, сказал эксперт. Нужно проверить поступление в приложении и обратиться в свой банк для возврата отправителю, посоветовал Минаев.
Особенно важно обсудить такие предложения с подростками, отметил эксперт. Мошенники могут искать их в игровых сообществах и предлагать деньги или игровые предметы за данные карты, пояснил Минаев. Если счет окажется связан с незаконными переводами, его владелец рискует столкнуться с ограничением операций, проверкой банка и требованием пострадавших вернуть деньги, заключил эксперт.
Ранее стали известны наиболее распространенные схемы мошенников в 2026 году.