Открытие карты в другом банке не решит проблему, если реквизиты человека попали в базу дропов Банка России о мошеннических переводах. Сведения из нее учитывают разные кредитные организации, поэтому сначала нужно добиваться их исключения. Об этом «Газете.Ru» рассказал адвокат Московской коллегии адвокатов «Ибрагимов и партнеры» Олег Рудиков.
«Ограничения могут затронуть не только тех, кто сознательно передавал карты мошенникам. С проблемой сталкиваются и люди, получившие спорный перевод в оплату товара или оказавшиеся участниками мошеннической схемы без своего ведома. Важно понимать: в базу попадают не только реальные дропы — те, кто за вознаграждение передает свои карты мошенникам. Если сведения находятся в базе, банк вправе приостановить использование карты и онлайн-банкинга. Когда информация поступила от МВД, такое ограничение обязательно. Подать заявление об исключении реквизитов можно через обслуживающий банк либо интернет-приемную ЦБ. Регулятор рассматривает его в течение 15 рабочих дней», — подчеркнул адвокат.
Рудиков рекомендовал сначала выяснить основание ограничения и сведения о спорной операции. Затем следует собрать документы, объясняющие происхождение денег: договор, переписку с покупателем, чеки и другие подтверждения, посоветовал адвокат. По его словам, если человек сам пострадал от обмана, пригодятся заявление в полицию и материалы дела.
Отказ в исключении сведений можно оспаривать в суде, однако результат не гарантирован, предупредил Рудиков. По оценке адвоката, практика неоднородна, а значение имеют обстоятельства перевода и основания сохранения ограничений.
Для профилактики эксперт посоветовал не передавать посторонним карты и доступ к приложению банка. Если пришел неизвестный перевод, следует сообщить об этом банку, а не отправлять деньги по реквизитам, которые назовет незнакомец, заключил Рудиков.
Ранее сообщалось, что мошенники перестали просить переводы на карту.