Банк России выпустил методические рекомендации для банков по определению источников происхождения денежных средств клиентов. Рекомендации опубликованы на сайте регулятора.
Основная цель данных мер — усиление контроля за подозрительными операциями. Регулятор стремится своевременно выявлять попытки отмывания доходов, полученных преступным путем, и пресекать попытки легализации «теневой» наличности в официальном экономическом обороте.
Новые правила ориентированы на специфические транзакции, не характерные для обычных бытовых расчетов или стандартной деятельности бизнеса. Под пристальное внимание попадут операции с крупными суммами наличных, которые не вписываются в привычный профиль клиента.
Для физических лиц критерием контроля станут разовые или суммарные операции на сумму от пяти миллионов рублей в месяц. В ЦБ подчеркнули, что эти меры затронут лишь узкий сегмент клиентов и никак не повлияют на интересы добросовестных граждан.
23 октября ЦБ второй раз подряд оставил ключевую ставку на уровне 14% годовых. Продолжить снижение не позволяет инфляция: цены растут быстрее, чем рассчитывал регулятор. Аналитики допустили, что пауза продлится до конца года. Как изменятся условия в банках и что будет с курсом рубля — в материале «Газеты.Ru».
Ранее россиянам объяснили, что делать с вкладами и кредитами при текущей ставке ЦБ.