Предпринимателям, которые вносят наличную выручку на счет, стоит заранее обновить сведения о бизнесе в банке и уточнить, какие документы могут понадобиться для подтверждения происхождения денег. Об этом «Газете.Ru» рассказал директор продукта Method финтех-компании Paygine Артем Журавлев.
По его словам, вопросы могут возникнуть, если поступления резко отличаются от привычных оборотов.
«Поэтому об открытии новых торговых точек, изменении деятельности или сезонном росте продаж лучше сообщать заранее. Для торговли и сферы услуг лучшее подтверждение происхождения выручки — кассовые данные. Суммы внесений должны соотноситься с отчетами о закрытии смен. В зависимости от источника средств банк также может запросить договоры займа, купли-продажи, аренды и другие документы. Единого набора для всех ситуаций нет. Отдельного внимания могут потребовать деньги, не связанные с основной деятельностью, например заем от собственника. Также вопросы способны вызвать резкий рост наличных поступлений и внесение крупной суммы частями», — объяснил Журавлев.
По его словам, при этом ежедневная сдача обычной выручки сама по себе не означает проблему — вопросы скорее вызовет несоответствие сумм масштабам бизнеса.
Он рекомендовал не накапливать выручку без необходимости и сохранять документы, позволяющие объяснить происхождение поступлений.
Ранее юрист объяснил, усилится ли контроль за наличными россиян.