Если банк не выдает деньги со вклада, клиенту следует письменно потребовать возврата средств либо объяснения причин отказа. Об этом «Финансам Mail» рассказал адвокат Московской коллегии адвокатов «Ибрагимов и партнеры» Олег Рудиков.
«Препятствием могут стать проверка происхождения денег, арест средств, необходимость уточнить личные данные или недостаточные полномочия представителя вкладчика. Дальнейшие действия зависят от конкретной причины. При финансовом мониторинге банк может запросить подтверждение происхождения средств — например, документы о продаже недвижимости, наследстве или доходах. Это не изъятие денег. Они остаются на счете, пока клиент не объяснит операцию», — пояснил адвокат.
Если проблема связана с документами, необходимо предоставить недостающие сведения, посоветовал эксперт. Когда деньги получает представитель, банк проверяет действительность доверенности и наличие права распоряжаться вкладом, добавил Рудиков.
Он рекомендовал сохранить экземпляр письменного обращения с отметкой банка о принятии. Если спор не разрешится, можно направить жалобу в Банк России или воспользоваться другими предусмотренными законом способами защиты, сказал адвокат.
При этом арест средств нужно оспаривать через пристава или суд: жалоба на банк сама по себе не устранит ограничение, которое он обязан исполнять, заключил Рудиков.
Ранее аналитик рассказал, к чему приведет ужесточение контроля банковских переводов.