В Госдуму внесли законопроект об ограничении подозрительных банковских операций суммой до 30 тысяч рублей в месяц. Документ размещен в электронной базе нижней палаты.
«В случае, если <...> кредитная организация, филиал иностранного банка выявили <...> подозрительные операции <...> такая организация, филиал иностранного банка обязаны незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления указанных операций, ограничить для такого клиента совершение (проведение) операций по внесению наличных денежных средств на свой банковский счет (вклад) <...> суммой в размере 30 000 рублей», — говорится в пояснительной записке.
Ключевым ведомством, наделенным функцией выявления подозрительных операций с использованием банковских счетов и электронных средств платежа, станет ЦБ. Он обозначит признаки подозрительности по согласованию с Росфинмониторингом. Информацию о подозрительных переводах банк будет передавать в ЦБ и Росфинмониторинг.
Законопроект направлен на усложнение теневых схем и работы дропперов. В случае принятия закон может начать действовать с 1 марта 2028 года.
Ранее в ЦБ назвали средний срок жизни карты дроппера.