Цивилизация
Центробанк (ЦБ) России призвал кредитные организации предупреждать подростков при открытии счета о рисках вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство. Об этом говорится на официальном сайте финансового регулятора.
В публикации говорится, что на данный момент в России зарегистрированы случаи вовлечения подростков в возрасте от 14 до 18 лет в незаконное предпринимательство и другие противоправные схемы.
Представители ЦБ рекомендовали сообщать родителям и другим законным представителям подростков об открытых ими картах и определять в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в противоправную деятельность.
Российским банкам предложили сформировать перечень характерных для подростков операций и узнать, кто из родственников может переводить ребенку деньги, а также понять, кому подростки сами планируют переводить средства. Данные меры предполагается принять для того, чтобы оперативно реагировать на ситуацию, если на карте будут появляться нехарактерные переводы.
Кроме того, в договоре на оформление карты предлагается указывать лимит на проведение единоразовой денежной операции на тот случай, если возникают подозрения, что действия совершает не сам человек, а кто-то действует под его аккаунтом.
До этого сообщалось, что мошенники стали создавать фальшивые юридические лица для перевода похищенных средств через их счета. В МВД рассказали, что создавать фейковые юрлица аферисты начали после усложнения перевода денег через карты дропперов, а также привлечения к уголовной ответственности «курьеров».
Ранее банки стали чаще блокировать счета россиян из-за подозрительных переводов.