Перед внесением крупной суммы наличных в банк стоит собрать документы, объясняющие происхождение денег и историю их хранения. Об этом «Газете.Ru» рассказала адвокат, управляющий партнер бюро «Грикевич и партнеры» Оксана Грикевич.
Она обратила внимание на методические рекомендации Банка России № 5-МР от 26 октября. Для определенных наличных операций граждан на сумму от 5 млн рублей разово или совокупно за календарный месяц ЦБ рекомендует проверять источники средств до проведения операции. Документ предусматривает исключения, в частности когда нужные подтвержденные сведения уже есть у банка.
«Документы должны складываться в понятную цепочку. Откуда деньги, когда вы их получили, где они хранились и почему вносимая сумма с этим совпадает. Если деньги получены от продажи имущества, пригодятся договор и подтверждение расчетов. Если средства сначала поступили на счет, а затем были сняты, полезна банковская выписка. Многолетние накопления можно подтверждать справками о доходах, декларациями, документами о крупных поступлениях и закрытии прежних вкладов. Часть утраченных сведений можно запросить у банков, работодателей и в государственных сервисах», — объяснила Грикевич.
Грикевич предупредила, что сумма ниже 5 млн рублей не исключает вопросов банка в рамках противолегализационного законодательства. Намеренное дробление операций также может вызвать подозрения, добавила эксперт.
Перед визитом в банк адвокат рекомендовала уточнить перечень документов, способ их передачи и предполагаемый срок проверки.
Ранее экономист объяснил, кому может пригодиться зарубежный вклад.