Работники банков могут выявить, что клиент действует под диктовку злоумышленников, по ряду поведенческих маркеров, рассказали в пресс-центре МВД РФ ТАСС.
В частности, поводом для тревоги служит стремление обналичить заемные средства в первые сутки после их получения. В ведомстве уточнили, что этот критерий, наряду с другими, был определен Банком России для выявления подозрительных операций с наличными.
Помимо этого, в МВД перечислили дополнительные индикаторы, которые должны привлечь внимание сотрудников финансовых организаций. В их числе — смена контактного номера для доступа к личному кабинету, изменение технических параметров устройства, используемого для операций, пять и более неудачных попыток получить деньги в течение одного дня, совершение транзакций в неурочное, нетипичное для человека время, использование нестандартных методов получения средств, например, через QR-код, резкая активизация телефонных звонков за шесть часов до проведения транзакции, присутствие вирусного программного обеспечения на гаджете клиента, единовременный перевод свыше 200 тысяч рублей по Системе быстрых платежей (СБП) на собственный счет.
В министерстве также подчеркнули, что причиной для беспокойства может стать любое нехарактерное поведение посетителя.
Ранее МВД рассказало о новой схеме мошенничества с ИИ-голосами учителей.