Российские банки получат право блокировать денежные переводы граждан на срок до 48 часов, если запросу предшествовала смена личных данных или номера телефона в учетной записи клиента. Об этом сообщил агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия» Андрей Сироткин.
С 1 сентября в РФ вступают в силу поправки в банковское законодательство, направленные на усиление антифрод-контроля. Изменения затронут ключевые аспекты взаимодействия клиентов с финансовыми институтами — от управления карточным портфелем до возврата похищенных средств.
«Этот «период охлаждения» необходим кредитным организациям, чтобы верифицировать инициатора перевода и пресечь попытки вывода средств при компрометации аккаунта», — сказал Сироткин.
Он также отметил механизм блокировки переводов более 200 тысяч рублей новым получателям. Аналитик пояснил, что речь идет не об автоматическом замораживании всех крупных сумм, а об усиленном контроле за переводами в пользу лиц, которым клиент банка ранее не переводил деньги.
Это правило также распространяется и на дробление сумм — на мелкие транзакции, которые в совокупности превышают пороговое значение.
С сентября Росфинмониторинг получит доступ к данным платежной системы «Мир» и СБП, а также к информации о транзакциях, проводимых с использованием единого QR-кода.
Ранее сообщалось, что россияне боятся снятия наличных из-за мошенников.
