Ужесточение контроля за банковскими операциями может повысить интерес граждан к наличным расчетам. С таким предположением выступил аналитик банковской сферы Владимир Шевченко в беседе с НСН.
Согласно законопроекту, внесенному в Госдуму, с 1 марта 2028 года банки смогут на срок до года ограничивать подозреваемым в сомнительных операциях внесение наличных и P2P-переводы — не более 30 тыс. рублей в месяц. При повторном нарушении ограничения могут действовать до двух лет. Критерии подозрительных операций должен установить Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Предлагаемые меры распространяются на банковские счета и электронные кошельки. Инициатива направлена на борьбу с мошенничеством, нелегальным оборотом наркотиков и незаконными азартными играми.
Шевченко отметил, что риск ошибочной блокировки операций существует и сейчас. По его словам, переводы между счетами банкам проще проверять, поскольку им известны отправитель и получатель. С внесением наличных ситуация сложнее: автоматизированные системы не всегда могут определить, кому принадлежат деньги и откуда они поступили.
Эксперт также указал, что необычный характер операций может вызвать вопросы у банков или налоговых органов. Например, крупное пополнение счета владелец может объяснить продажей недвижимости, тогда как регулярное внесение одинаковых сумм способно привлечь внимание. При этом поступления могут вызвать подозрения в ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности.
По мнению Шевченко, усиление контроля и риск ограничений способны побудить часть граждан чаще использовать наличные для повседневных покупок. При этом, как отмечается, законопроект еще должен пройти рассмотрение.
Ранее россияне узнали, какие операции с наличными могут вызвать подозрение у банков.