На сайте используются cookies. Продолжая использовать сайт, вы принимаете условия
Ok
Подписывайтесь на Газету.Ru в Telegram Публикуем там только самое важное и интересное!
Новые комментарии +

Зачистят всех: у двух банков отозвали лицензии

ЦБ отозвал лицензии у «Банка инноваций и развития» и банка «Агросоюз»

Центробанк отозвал лицензии сразу у двух банков: у московского банка «Агросоюз» и «Банка инноваций и развития». «Агросоюз» при этом ранее попал под санкции США. В деятельности банков регулятор нашел операции повышенного риска и сокрытие реального финансового положения.

Отмечается, что в деятельности банка «Агросоюз» неоднократно были установлены нарушения законодательства и нормативных актов банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В ходе инспекционной проверки Банком России установлен факт отсутствия в кассе «Агросоюза» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).

«При этом банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации», — отмечал ЦБ.

С августа 2018 года «Агросоюз» находился под санкциями США. В американском Минфине объяснили, что пошли на такие меры из-за нарушения банком санкционного режима против КНДР. США попытались включить этот банк в санкционный список ООН, но Россия заблокировала эту инициативу.

Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов банк на 1 сентября занимал 200-е место в банковской системе РФ.

Неоднократные нарушения и легализация преступных доходов

В деятельности «Банка инноваций и развития» установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов «в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю».

«Банк инноваций и развития» на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций. «Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями», — сообщает регулятор.

Банк России неоднократно (шесть раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении «Банка инноваций и развития» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Но кредитной организацией неоднократно допускались нарушения, отмечает ЦБ.

Выводили деньги за рубеж

Ранее ЦБ лишил лицензий еще два банка — московский Инкаробанк и Международный банк Санкт-Петербурга.

«Приоритетным направлением деятельности АКБ «ИНКАРОБАНК» (АО) являлось кредитование физических и юридических лиц за счет привлеченных денежных средств населения (около 60% валюты баланса). При этом более половины выданных банком ссуд характеризовались сомнительным качеством», — сообщал регулятор.

Проблемы в деятельности Международного банка Санкт-Петербург возникли в связи с использованием банком рискованной бизнес-модели, в результате чего на ее балансе образовался значительный объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные требования к компаниям-нерезидентам, сообщил также регулятор.

Зачистка продолжается

Банк России занимается расчисткой банковского сектора от проблемных игроков с 2013 года. С тех пор регулятор отозвал лицензии у более чем 350 банков, среди которых не только мелкие, но и средние и даже крупные кредитные учреждения.

В марте 2017 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина дала понять, что зачистка банковского сектора будет продолжаться еще два-три года.

К моменту завершения процесса оздоровления российского банковского сектора отзыв лицензии ЦБ у кредитных организаций станет экстраординарным событием.

«Для Банка России очищение банковской системы от недобросовестных, неустойчивых и, к сожалению, нередко криминальных игроков — ключевой приоритет», — отмечала глава ЦБ.

Новости и материалы
Истребитель сбил украинский дрон над подмосковным Дмитровом
В Дмитровском округе Подмосковья сбили беспилотник
Канцлер Германии заявил, что иногда звучит справедливая критика в адрес Евросоюза
Названы претенденты на вылет из РПЛ
В Ростовской области произошли взрывы из-за атаки беспилотников
«И даже попрыгали»: в Липецке рыбак впал в кому после избиения подростками из-за замечания
Сайт «Винлаба» частично возобновил работу
В России ужесточат правила перевозки детей в автомобиле
В аэропорту Домодедово ввели временные ограничения
Овечкин одним словом оценил старт сезона РПЛ
«Выбрали клуб из-за тренера»: игрок сборной назвал причину переходов в «Динамо»
В России начали действовать нвоые размеры штрафов за нарушения ПДД
Китаянка попала в реанимацию, получив огнестрельное ранение в висок в тире Петербурга
Госдума вводит административную ответственность за разглашение гостайны
Главный тренер «Балтики» повторил рекорд чемпионата России
Собянин сообщил о сбитом беспилотнике, летевшем на Москву
Назван неожиданный фактор, усугубляющий течение болезни Альцгеймера
Коляска заставляет младенцев нервничать, предупредили ученые
Все новости