Цивилизация
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) при организации страховых выплат в дагестанском Трансэнергобанке выявило масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ), сообщает «Прайм» со ссылкой на АСВ.
Центробанк 2 ноября отозвал лицензию у входящего в восьмую сотню российских банков Трансэнергобанка в связи со снижением размера капитала ниже минимального значения. Дагестанское МВД заподозрило в мошенничестве на 4,26 миллиарда рублей главу одного из офисов Трансэнергобанка.
Как сообщают «Ведомости», Центробанк и АСВ впервые столкнулись с такой фальсификацией задолженности перед вкладчиками.
АСВ поясняет, что объем вкладов в Трансэнергобанке, по данным отчетности на 1 апреля, составлял около 40 миллионов рублей, а количество вкладчиков — 75 человек. Однако накануне отзыва лицензии в отчетности банка отражен лавинообразный — более чем десятикратный — рост обязательств перед вкладчиками на сумму в 4,8 миллиарда рублей, которая приходится на 6,5 тыс. счетов. На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тысяч рублей, многие счета открывались лицами, представлявшими сотни доверенностей каждый. Примечательно, что никаких причин для столь бурного роста вкладов не было: в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ниже средних по региону.
«Первичное обследование показало, что на самом деле никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем, в том числе, свидетельствует полное отсутствие предусмотренных первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка. Кроме того, по заявлению банка из кассы была якобы похищена сумма в 3 миллиарда рублей. Агентство не исключает, что указанное является имитацией, рассчитанной на сокрытие противоправных действий», — отмечает АСВ.
Агентство направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере.
Трансэнергобанк был основан в 1994 году. Согласно данным «РИА Рейтинг», на 1 октября банк занимал 704-е место по активам среди банков России с показателем 1,114 миллиарда рублей. При этом в третьем квартале показатель снизился на 22%. Банк участвует в системе страхования вкладов (ССВ). Владельцами банка являются 12 физических лиц, максимальный пакет — 20%.
