Цивилизация
Главу одного из отделений Сбербанка Москвы подозревают в хищении свыше $109 млн и 52 млн евро, сообщил на пресс-конференции во вторник замначальника департамента ДЭБ МВД Алексей Шишко. По его словам, начальник отделения действовал не в одиночку, ему помогали сотрудники службы безопасности банка. «Группировка незаконно получила и похитила крупную сумму денежных средств», — сказал Шишко. Уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). За подобные преступления предусмотрена ответственность в виде лишения свободы на срок до десяти лет.
В пресс-службе ДЭБ «Газете.Ru» сообщили, что упомянутое Шишко уголовное дело расследуется еще с прошлого года, главным фигурантом является глава Стромынского отделения Сбербанка. «Мошенническая деятельность сотрудников банка была связана с выдачей кредитов в период кризиса», — рассказал глава пресс-службы ДЭБ МВД Андрей Пилипчук. ДЭБ отказался назвать сотрудников до окончания следствия.
В этом отделении с июня 2006-го по апрель 2007 года службы внутреннего контроля и безопасности банка вскрыли «значительное количество фактов выдачи кредитов физическим и юридическим лицам»,
уточняют в Сбербанке. Выявив ряд мошенничеств, Сбербанк направил в правоохранительные органы ряд заявлений. По одному из них, направленному в марте 2009 года, Главное следственное управление при ГУВД Москвы возбудило уголовное дело в отношении неустановленных лиц. «В рамках указанного уголовного дела следствием изучается возможная причастность бывших сотрудников Стромынского ОСБ к совершению преступления», — отмечается в сообщении Сбербанка.
Стромынское отделение не единственное, где в последнее время выявили мошенничество, связанное с кредитованием. Более двух с половиной лет назад, в конце 2006-го — начале 2007 года высокорискованные кредиты были выданы и в Люблинском отделении Сбербанка.
Общая сумма займов, выданных в обоих отделениях, превышала 5 млрд рублей. Президент банка Герман Греф тогда вынужден был обратиться к главе МВД Рашиду Нургалиеву с «просьбой поручить расследование обстоятельств произошедшего наиболее опытным сотрудникам».
Уже в конце зимы 2007 года была уволена управляющая Люблинским отделением Ольга Гладникова, которая была задержана вместе с сотрудниками банка Фатимой Лоховой и Владиславом Валиевым. Позже их троих отпустили под подписку о невыезде.
Впрочем, банкиры считают, что эти случаи не свидетельствуют о системных проблемах в службе безопасности крупнейшего банка. «В банке в обязательном порядке предусмотрены различные уровни доступа к информации разным категориям сотрудников, введены процедуры последующего контроля за операциями, установлены лимиты или фильтры для контроля крупных сумм снятия или платежей, а также установлены процедуры проверок по получателям, отправителям или назначению платежей», — перечисляет управляющий директор Москоммерцбанка Татьяна Лозовская. Особая роль отводится и работе отдела кадров. «Сотрудники службы безопасности — это люди, как правило, имеющие опыт работы в правоохранительных органах», — добавляет заместитель начальника управления экономической безопасности Московского филиала Смоленского банка Станислав Серов.
Однако
даже правильно выстроенная система контроля не исключает возможности мошенничества. «Банк все равно будет подвергаться атакам преступников»,
— говорит Серов. Какие бы усилия ни предпринимала служба безопасности банка и какие бы процедуры проверок и последующего контроля ни были бы установлены в банке, исключить человеческий фактор нельзя, соглашается Лозовская. «Любая банковская операция, будь то выдача кредита, перечисление средств или выдача крупной наличной суммы, — это определенная технологическая цепочка операций, в которой принимают участие сотрудники. Если люди, отвечающие за совершение всего цикла операции в этой цепочке, сумеют договориться, тогда возможно организовать и реализовать уголовно наказуемое деяние», — утверждает банкир.
